Главная / Финансы / Эксперт рассказал о причинах блокировки счета в банке

Эксперт рассказал о причинах блокировки счета в банке

МОСКВА, 2 сен — ПРАЙМ. В современной практике есть несколько вариантов, которые ведут к блокировке банковского счета. Чаще всего это происходит по судебным и налоговым причинам или из соображений безопасности, рассказал агентству «Прайм» старший преподаватель кафедры Банковского дела университета «Синергия» Дмитрий Ферапонтов.

«К примеру, счет может быть заблокирован из-за подозрительных операций, когда система или принятый протокол действий «автоматически» определяет операции или группу операций как потенциально опасные. В этом случае клиент может сам удаленно (через call-центр) или посетив офис, подтвердить операции и их «безопасность», а банк, в свою очередь, снимет блокировку», — объясняет эксперт. 

В случае обнаружения операций, которые нарушают федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банк требует разъяснений и подтверждений операций уже на основании документов, договоров, а не на «чистом слове», отмечает Ферапонтов. 

Только после получения этих оснований, в большинстве случаев, документарно подтвержденных, происходит разблокировка счета, добавляет он.

«Судебный» вариант наиболее «сложен» для разблокировки. В этом случае на счет «налагается» арест и для разблокировки счета, необходимо выполнить постановления судебных, правоохранительных или налоговых органов. Только после получения подтверждения от них, банк имеет право разблокировать счет клиента», — заключил Ферапонтов.

Источник

О SitesReady

Аватар
Тут краткая биография автора записи

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*